Dne:

30.10.2017

Bod programu:

38/26

 

Věc:

Záměr navýšení limitu revolvingového úvěru u Smlouvy o revolvingovém úvěru ze dne 18.5.2017 mezi SMO a Komerční bankou a.s.

Důvod předložení:

Činnost odboru

Zpracoval:

Ing. Miroslav Drössler, vedoucí finančního a rozpočtového odboru,

Ing. Lenka Grigarová, vedoucí oddělení rozpočtu a ekonomických agend odboru finančního a rozpočtového

Předkládá:

Ing. Radim Křupala, primátor

Projednáno v RMO:

Dne 18.10.2017 - schváleno

Požadavek na úpravu rozpočtu:

NE

 

Návrh usnesení:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Zastupitelstvo města

 

 

schvaluje

 

 

záměr navýšení limitu ve Smlouvě o revolvingovém úvěru reg.č. 99017983983 ze dne 18.05.2017 mezi SMO a Komerční bankou a.s. (PID: MMOPP00CWLQD) formou dodatku ke Smlouvě a to následovně:

úprava v čl. 2.1 navýšení limitu do výše 460.000.000,00 Kč

úprava v čl. 6.1 a) do 31.12.2020 bude zůstatek maximálně 350.000.000,00 Kč

zachování doby splatnosti jistiny do 31.12.2030 s tím, že roční splátka bude 35.000.000,00 Kč (8.750.000,00 Kč)

  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Důvodová zpráva

Dne 24.4.2017 schválilo Zastupitelstvo SMO usnesením č. 447/22 ZM 17 písmeno b) Smlouvu o revolvingovém úvěru PID: MMOPP00CWLQD, registrační číslo banky 99017983983.

 

Základní kritéria smlouvy jsou následující:

 

Článek 2.1  Banka se zavazuje poskytovat Klientovi revolvingový Úvěr do výše Limitu 380.000.000(uveďte zkratku příslušné měny a částku),00 slovy Třistaosmdesátmiliónů Kč

Článek 2.2 Klient je povinen použít revolvingový Úvěr výhradně k následujícímu účelu: financování investičních projektů Statutárního města Opava:

          - výstavba kanalizace Zlatníky, Milostovice,

          - výstavba plaveckého bazénu,

          - penzion pro seniory Hálkova IV,

          - odborné učebny ZŠ Opava, Otická 18,

          - revitalizace ZŠ Otická (zateplení, výměna oken),

          - odborné učebny ZŠ Opava, Boženy Němcové,

          - případné další projekty.

Článek 3.1 Klient je oprávněn čerpat Úvěr opakovaně od 31.08.2017 do 30.12.2020.

Článek 5.1 Klient a Banka se dohodli, že úroková sazba bude pohyblivá a bude odpovídat součtu 3M PRIBOR (doplňte IBOR měny, ve které je úvěr poskytován, perioda aktualizace úrokové sazby nesmí být v daném případě delší než 1 měsíc) a pevné odchylky ve výši 0,00 (doplňte konkrétní procento pevné odchylky) % p. a. z jistiny Úvěru. Doba platnosti úrokové sazby podle předcházející věty počíná dnem prvního Čerpání úvěru a končí posledním dnem Doby čerpání.

Článek 5.2 Klient a Banka se dohodli, že po uplynutí doby platnosti úrokové sazby podle článku 5.1 této Smlouvy bude úroková sazba pohyblivá a bude odpovídat součtu 3M PRIBOR (doplňte IBOR měny, ve které je úvěr poskytován) a pevné odchylky ve výši 0,00 (doplňte konkrétní procento pevné odchylky) % p. a. z jistiny Úvěru.

Článek 6.1 a) Klient se zavazuje splatit Bance k 31.12.2020 vyčerpanou jistinu Úvěru přesahující částku 300 000 000,00 Kč.

Článek 6.1 b) Klient se zavazuje splatit Bance jistinu Úvěru ve výši 300 000 000,00 nejpozději do Konečného dne splatnosti 31.12.2030, a to  pravidelnými čtvrtletními splátkami splatnými k poslednímu dni příslušného kalendářního čtvrtletí(k poslednímu dni příslušného kalendářního měsíce), počínaje dnem 31.3.2021.

 

Pro analýzu výše úvěru bylo uvažováno s financováním následujících projektů (viz příloha Tabulka projektů):

 

Název projektu

Celkové náklady

Výstavba kanalizace Zlatníky, Milostovice

94 000 000,00 Kč

Výstavba plaveckého bazénu cca 50%  v ZÁKLADNÍ  CENĚ (RPDP + nárok na odpočet)

165 100 000,00 Kč

Penzion Hálkova IV

65 000 000,00 Kč

Odborné učebny ZŠ Opava, Otická 18

9 200 000,00 Kč

ZŠ Otická (okna, zateplení)

28 700 000,00 Kč

Odborné učebny ZŠ Opava, Boženy Němcové

18 000 000,00 Kč

SOUČET

380 000 000,00 Kč

 

Od doby uzavření Smlouvy o úvěru došlo ke změnám v některých parametrech analýzy a navíc bylo rozhodnuto o realizaci dalšího projektu, konkrétně Výstavba kanalizace Vlaštovičky + Jarkovice.

Tabulka po zapracování již známých parametrů ke dni 10.10.2017 vypadá následovně (viz příloha Tabulka projektů):

Název projektu

úpravy

Výstavba kanalizace Zlatníky, Milostovice

69 985 500,00 Kč

Výstavba kanalizace Vlaštovičky, Jarkovice

42 321 600,00 Kč

Výstavba plaveckého bazénu cca 50%  v ZÁKLADNÍ  CENĚ (RPDP + nárok na odpočet)

199 245 750,00 Kč

Penzion Hálkova IV

80 452 600,00 Kč

Odborné učebny ZŠ Opava, Otická 18

14 683 000,00 Kč

ZŠ Otická (okna, zateplení)

32 128 000,00 Kč

Odborné učebny ZŠ Opava, Boženy Němcové

25 338 200,00 Kč

SOUČET

464 154 650,00 Kč

 

Z této analýzy vyplývá, že pokud se budou realizovat všechny uvedené aktivity, bude potřebné zajistit finance ve výši 84.154.650,00 Kč. Odbor finanční a rozpočtový oslovil Komerční banku s dotazem, zda by bylo možné dodatkem ke smlouvě navýšit limit a za jakých podmínek. Zástupci KB telefonicky sdělili, že po vyhodnocení by bylo možné limit navýšit i za stávajících podmínek (to znamená 3M PRIBOR + 0,00%p.a).

 

Předkládáme tedy zastupitelům ke schválení záměr navýšení limitu ve Smlouvě o revolvingovém úvěru a navrhujeme následující úpravy:

 

Článek 2.1  Banka se zavazuje poskytovat Klientovi revolvingový Úvěr do výše Limitu 460.000.000(uveďte zkratku příslušné měny a částku),00 slovy Čtyřistašedesátmiliónů Kč

Článek 2.2 Klient je povinen použít revolvingový Úvěr výhradně k následujícímu účelu: financování investičních projektů Statutárního města Opava:

          - výstavba kanalizace Zlatníky, Milostovice,

          - výstavba plaveckého bazénu,

          - penzion pro seniory Hálkova IV,

          - odborné učebny ZŠ Opava, Otická 18,

          - revitalizace ZŠ Otická (zateplení, výměna oken),

          - odborné učebny ZŠ Opava, Boženy Němcové,

          - výstavba kanalizace Vlaštovičky, Jarkovice

          - případné další projekty.

Článek 3.1 Klient je oprávněn čerpat Úvěr opakovaně od 31.08.2017 do 30.12.2020.

Článek 5.1 Klient a Banka se dohodli, že úroková sazba bude pohyblivá a bude odpovídat součtu 3M PRIBOR (doplňte IBOR měny, ve které je úvěr poskytován, perioda aktualizace úrokové sazby nesmí být v daném případě delší než 1 měsíc) a pevné odchylky ve výši 0,00 (doplňte konkrétní procento pevné odchylky) % p. a. z jistiny Úvěru. Doba platnosti úrokové sazby podle předcházející věty počíná dnem prvního Čerpání úvěru a končí posledním dnem Doby čerpání.

Článek 5.2 Klient a Banka se dohodli, že po uplynutí doby platnosti úrokové sazby podle článku 5.1 této Smlouvy bude úroková sazba pohyblivá a bude odpovídat součtu 3M PRIBOR (doplňte IBOR měny, ve které je úvěr poskytován) a pevné odchylky ve výši 0,00 (doplňte konkrétní procento pevné odchylky) % p. a. z jistiny Úvěru.

Článek 6.1 a) Klient se zavazuje splatit Bance k 31.12.2020 vyčerpanou jistinu Úvěru přesahující částku 350 000 000,00 Kč.

Článek 6.1 b) Klient se zavazuje splatit Bance jistinu Úvěru ve výši 300 000 000,00 nejpozději do Konečného dne splatnosti 31.12.2030, a to  pravidelnými čtvrtletními splátkami splatnými k poslednímu dni příslušného kalendářního čtvrtletí(k poslednímu dni příslušného kalendářního měsíce), počínaje dnem 31.3.2021.

 

 

Navrhujeme tedy navýšení limitu o 80mil.  Kč (předpokládáme úsporu po „vysoutěžení“ zakázek minimálně ve výši 5mil. Kč), po splacení jistin z přijatých dotací zůstatek k 31.12.2020 350mil. Kč.

Navrhujeme zachovat dobu splácení, výsledkem budou roční splátky ve výši 35mil. Kč oproti současným 30mil. Kč.

 

Tímto případným navýšením nebudou nějak významně ovlivněny roční splátky jistin oproti aktuálnímu stavu, kdy město splácí (viz příloha Úvěry SMO)

·       ročně 38mil. Kč jistiny z úvěru s Českou spořitelnou z roku 2009, poslední splátka by měla být 31.3.2021 (kdy začnou pravidelné splátky úvěru s KB z letošního roku)  ve výši 4.139.530,15 Kč, lze provést mimořádnou splátkou dříve

·       ročně 30mil. Kč z úvěru s Československou obchodní bankou z roku 2011, poslední splátka by měla být 30.6.2023 ve výši 2.759.549,11 Kč

 

 

Rada města se materiálem zabývala na svém zasedání dne 18.10.2017 a doporučila zastupitelstvu přijmout záměr navýšení limitu.

V Opavě dne 18.10.2017

Jméno a příjmení zpracovatele: Ing. Lenka Grigarová

Podpis zpracovatele:

 

Počet příloh:  3

Příloha č. 1: Smlouva o revolvingovém úvěru ze dne 18.5.2017

Příloha č. 2: Tabulka projektů

Příloha č. 3: Úvěry SMO