Zastupitelstvo města Opavy na svém zasedání dne 19.12.2022 schválilo usnesením č 41/3/ZM/22 záměr přijetí externích zdrojů v roce 2023:

Zastupitelstvo města

1. schvaluje

záměr přijetí externích zdrojů: kontokorentu k běžnému účtu nebo revolvingový úvěr na překlenutí financování akcí spolufinancovaných ze zdrojů EU, státního rozpočtu a státních fondů  do výše 385.400.000,00 Kč  na dobu do 31. 12. 2025

Rada města Opavy na svém jednání dne 8.3.2023 schválila usnesením 567/12/RM/23 zaslání Písemné výzvy k podání nabídek na „Poskytnutí kontokorentního úvěru do výše 385 mil. Kč“.

Podání nabídky je dle § 29 písmeno m) zákona č. 134/2016 Sb., o zadávání veřejných zakázek mimo režim zákona

Obecné výjimky

Zadavatel není povinen zadat veřejnou zakázku v zadávacím řízení,……

m) jde-li o úvěr nebo zápůjčku,

Nebyli jsme tedy povinni zadávat veřejnou zakázku v zadávacím řízení a byla řešena formou výzvy k podání nabídky.

Písemná výzva k podání nabídky byla zaslána následujícím subjektům:

1. Česká spořitelna a.s. Budějovická 1518/13B, 140 00 Praha 4, IČ 45244782,

2. Československá obchodní banka, a.s., pobočka Ostrožná 17, 746 01 Opava, IČ 00001350

3. Komerční banka, a.s., Hrnčířská 266/2, 746 96 Opava, IČ 45317154

4. Raiffeisenbank a.s., Dlouhá 3, 702 00 Ostrava, IČ 49240901

U těchto bankovních ústavů má Statutární město Opava vedeny běžné účty, po uzavření smlouvy o kontokorentním úvěru na základě zaslání nabídky bude kontokorentní úvěr navázán k určitému stávajícímu běžnému účtu.

Veškeré informace byly uvedeny v Písemné výzvě k podání nabídky, základními parametry ve výzvě byly:

• měna: úvěr bude poskytnut v českých korunách,
• čerpání úvěru: v období od 02. 01. 2024 do 31. 12. 2025 průběžně opakovaně dle finančních potřeb zadavatele bez potřeby doložení dokumentů,
• ukončení úvěru: 31. 12. 2025,
• zajištění: bez zajištění,
• splácení úroků: v měsíčních splátkách k ultimu měsíce,
• splácení jistiny úvěru: kdykoli po prvním čerpání průběžně a nepravidelně,
• úroková sazba: pohyblivá úroková sazba stanovená na základě O/N PRIBOR  + marže v % p.a.,
• výpočet úroků z jistiny úvěru: metoda 360/360 dnů,
• vedení platebního styku: zadavatel nepřipouští převedení stávajícího běžného platebního styku do jiné bankovní instituce,
• cena za rezervaci nečerpaných zdrojů: v případě, že uchazeč bude účtovat poplatek za rezervaci nečerpaných zdrojů, uvede jej v nabídce stanovený v % p.a. z nečerpané částky,
• ostatní neúrokové náklady v Kč: do nabídky uchazeč uvede úplný výčet souvisejících neúrokových nákladů včetně jejich výše za celou dobu plnění.

Termín pro odeslání nabídek byl stanoven do 11.4.2023.

Do stanoveného data zaslali nabídku následující subjekty:

Česká spořitelna, a.s., Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4; IČ 45244782

Komerční banka, a.s., Na příkopě 33/969, 114 07 Praha 1; IČ 45317054

Československá obchodní banka, a,s, Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČ 00001350

Dne 13.4.2023 se sešla schválená pracovní skupina k seznámení s došlými nabídkami.

Obchodní firma (název): Česká spořitelna, a.s.

Sídlo:                             Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4                         

Právní forma:                  akciová společnost

IČ:                               45244782

Obchodní firma (název): Komerční banka, a.s.

Sídlo:                           Na Příkopě33/969, 114 07 Praha 1

Právní forma:                akciová společnost

IČ:                               45317054

Obchodní firma (název):  Československá obchodní banka, a.s.

Sídlo:                              Radlická 333/150, 150 57 Praha 5

Právní forma:                  akciová společnost

IČ:                                  00001350

Dne 24.4.2023 se pracovní skupina sešla pro zhodnocení nabídek.

Z posuzovaných celkových cen podaných nabídek se jeví dle celkové ceny jako nejvýhodnější nabídka České spořitelny a.s.

Vzhledem k faktu, že nevýznamnou roli v propočtu konečné ceny hraje procento úroků za rezervaci limitu, byl pro posouzení nabídek proveden orientační výpočet pro různé varianty čerpání. Modelový příklad čerpání, na jehož základě byla stanovena celková cena v podaných nabídkách, byl následující:

Výsledek: ČS a.s.:      41.951.653,19 Kč

                ČSOB a.s.:  42.810.703,96 Kč

                KB a.s.:       43.900.953,49 Kč

Pro případ čerpání dle následující modelace (bez čerpání 30.11.2023)

byly výsledky následující: ČSOB a.s.: 19.777.203,44 Kč

                                          ČS a.s.:       20.050.582,85 Kč

                                          KB a.s.:       20.530.381,42 Kč

Případ modelace (bez čerpání 30.11.2023 a 30.5.2024)

výsledky: ČSOB a.s.: 8.118.133,75 Kč

                KB a.s.:       8.705.934,86 Kč

                ČS a.s.:       8.970.332,22 Kč

Vzhledem k tomu, že strategie čerpání kontokorentního úvěru je co nejméně zatížit město splátkami úroků a tedy snaha o co nejmenší čerpání (zůstatku účtu do minusu) je jako nejvýhodnější nabídka Československé obchodní banky a.s.

Předkládáme tedy Zastupitelstvu města ke schválení Smlouvu o poskytnutí kontokorentního úvěru s Československou obchodní bankou.

Rada města se tímto materiálem zabývala na svém zasedání dne 17.05.2023 a doporučila zastupitelstvu města přijetí navrženého usnesení.

Zpracovala: Ing. Lenka Grigarová, vedoucí finančního a rozpočtového odboru