Dne:

17.08.2015

Bod programu:

4/8

 

Věc:

Schválení Dodatku č. 2 ke Smlouvě o úvěru
č. 460/09/LCD ze dne 23. 4. 2009 mezi SMO a ČS a.s.

Důvod předložení:

Činnost odboru, úspora výdajů města

Zpracoval:

Ing. Lenka Grigarová, vedoucí oddělení rozpočtu a ekonomických agend odboru finančního a rozpočtového

Ing. Miroslav Drössler, vedoucí odboru finančního a rozpočtového

Předkládá:

Bc. Martin Víteček, primátor

Projednáno v RMO:

RMO 11. 08. 2015, Finanční výbor ZMO 04. 08. 2015

Požadavek na úpravu rozpočtu:

ANO

 

 

 

Návrh usnesení:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Zastupitelstvo města

 

1. 

schvaluje

 

a) 

dodatek č. 2 (MMOPP00CWUZD) ke Smlouvě o úvěru č. 460/09/LCD ze dne 23.4.2009, (MMOPP006NRWR6), mezi Statutárním městem Opava se sídlem Horní náměstí 69, 746 26 Opava, IČ 00300535, zastoupeným Bc. Martinem Vítečkem, primátorem města a Českou spořitelnou, a.s. se sídlem Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4, IČ 45244782, zastoupenou xxxxxxxx

 

 

b) 

Rozpočtové opatření č. 2015/

 

 

ve výdajích – odbor finanční a rozpočtový

 

 

 

Úroky – úvěr dlouhodobý ČS 400 mil.

 

 

 

 

(3639,5141,00000000,0020,0009970000000)

              - 300.000,00 Kč

 

 

 

Rezerva FARO

 

 

 

 

(6409,5901,000000000,0020,0002996000000)

+ 150.000,00 Kč

 

 

 

Rezerva dotace ostatní

 

 

 

 

(6409,5901,000000000,0020,0002990000000)

+.150.000,00 Kč

 

 

 

 

 

 

2. 

ukládá

 

 

primátorovi města předložit na nejbližším zasedání ZMO návrh na použití finančních prostředků z vytvořené úspory ve výši 150.000,00 Kč z položky „Rezerva dotace ostatní“ na konkrétní veřejně prospěšný účel.

T: 21.9.2015

Z: primátor

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Důvodová zpráva

Vážení zastupitelé,

dovolte, abychom v krátkosti vysvětlili důvody, které vedou ke svolání mimořádného zasedání ZMO. Hlavním důvodem je skutečnost, že na základě předchozích jednání a doporučení FV ZMO dospěla jednání s Českou spořitelnou a.s. ve věci změny marže u Smlouvy o úvěru z roku 2009 do bodu, kdy nabídka ze strany banky se jeví jako akceptovatelná a rychlostí účinnosti dodatku smlouvy (následující den po podpisu dodatku oběma smluvními stranami) může být vytvořena v letošním roce úspora plynoucí z dřívějšího schválení než na řádném zasedání ZMO dne 21.09.2015, v našem odhadu ve výši až 290.000,00 Kč. Právě z tohoto důvodu i FV ZMO doporučil svolat ZMO v co nejkratším termínu.

Z výše popsaných důvodů vám předkládáme materiál, který je předložen pro mimořádné zasedání RMO dne 11.08.2015, aby jste se v dostatečném předstihu s obsahem a záměrem mohli seznámit. Současně se vám omlouváme, že materiál ještě neobsahuje návrh dodatku ke smlouvě z důvodu, že FV ZMO, jak je uvedeno níže, pověřil odbor finanční a rozpočtový ještě dojednat za stanovených podmínek případné úpravy ve prospěch města. Tento návrh vám bude zaslán dodatečně, nejdříve v termínu 12.08.2015.

Podrobné informace k této problematice včetně příloh jsou uvedeny níže.

Dovolujeme si poděkovat za vstřícný přístup k dané problematice i v době dovolených a horkého léta.

S pozdravem Bc. Martin Víteček, Ing. Miroslav Drössler, Ing. Lenka Grigarová

 

ad 1a) Statutární město Opava (dále jen SMO) podepsalo dne 23.04.2009 Smlouvu o úvěru č. 460/09/LCD (PID: MMOPP006NWR6) se zástupci České spořitelny, a.s.(dále jen ČS a.s.). Úvěrová částka byla dle smlouvy 400.000.000,00 Kč za účelem použití na úhradu kupní ceny nemovitosti v centru městské památkové zóny SMO (obchodní centrum Slezanka) a na financování investičních a neinvestičních projektů SMO. Sjednaná a „vysoutěžená“ úroková sazba na základě vypsané veřejné zakázky (ČS a.s. byla v této zakázce jediným uchazečem) byla stanovena jako proměnná sazba a výše úrokové sazby byla stanovena jako výše referenční sazby v den stanovení plus marže 1,9 % per annum (výši marži zásadním způsobem ovlivnily důsledky světové ekonomické krize). Referenční sazba byla 3M PRIBOR. Období čerpání bylo stanoveno do 31.12.2010 a splácení úvěru bylo následovně: pravidelnými čtvrtletními splátkami a to v období od 31.03.2010 do 30.06.2015 včetně ve výši 6.000.000,00 Kč a v období od 30.09.2015 do 30.06.2022 včetně splátkami ve výši 9.500.000,00 Kč. SMO bylo a je oprávněno na základě písemného oznámení alespoň 50 dnů předem vrátit poskytnuté peněžní prostředky před termíny splatnosti. Následně Dodatkem č.1 (PID: MMOPP0084TFC) bylo upraveno období čerpání do 31.12.2011.

Do 31.12.2011, kdy bylo ukončeno čerpání, SMO vyčerpalo úvěr do výše 385.293.138,15 Kč a mimořádně splatilo 40.153.608,00 Kč. Tato skutečnost má za následek posunutí poslední splátky úvěru ke dni 31.03.2021.

Dne 16.06.2015 zasedal Finanční výbor ZMO (dále jen FV) a otevřel problematiku „přeúvěrování“ výše zmíněné Smlouvy o úvěru. Současně FV doporučil jednat se zástupci České spořitelny a.s. o možném snížení úrokové marže a doporučil pověřit jednáním člena FV radního L. Kovaříka a zástupce odboru finančního a rozpočtového (dále FARO) M. Drösslera.

Vedoucí finančního a rozpočtového M. Drössler a následně spolu s primátorem Opavy Bc. Martinem Vítečekem jednali se zástupcem ČS a.s. Ing. Ottou Machem, ředitelem odboru Veřejný sektor.

Česká spořitelna prostřednictvím svého zástupce navrhla 2 možnosti „přeúvěrování“ dodatkem ke Smlouvě o úvěru a to úrokovou sazbu stanovenou jako výši referenční sazby v den stanovení 1M PRIBOR plus marže 0,79% per annum (jednoměsíční) nebo 3M PRIBOR plus marže 0,69% per annum (tříměsíční).

Vzhledem ke skutečnosti, že přijetí těchto externích zdrojů bylo soutěženo veřejnou zakázkou, bylo osloveno oddělení veřejných zakázek, zda případným dodatkem ke smlouvě nebude porušen zákon o veřejných zakázkách. Odpověď vedoucí oddělení veřejných zakázek Mgr. Marcely Poštulkové citujeme:

„Jelikož změna smlouvy spočívající ve snížení marže je k našemu prospěchu a nic z námi stanovených zadávacích podmínek se nemění, není ve vztahu k zákonu o veřejných zakázkách problém dodatek uzavřít.

Změna smlouvy je ze zákona nepřípustná v případě, že umožňuje podstatnou změnu práv a povinností vyplývajících ze smlouvy, kterou zadavatel uzavřel s vybraným uchazečem. Za podstatnou se považuje dle zákona taková změna, která by:

a) rozšířila předmět veřejné zakázky,

b) za použití v původním zadávacím řízení umožnila účast jiných dodavatelů,

c) za použití v původním zadávacím řízení mohla ovlivnit výběr nejvhodnější nabídky, nebo

d) měnila ekonomickou rovnováhu smlouvy ve prospěch vybraného uchazeče.

Vzhledem k tomu, že výše marže nebyla v zadávacích podmínkách dána (určil ji ve své nabídce uchazeč a teď je navíc ochoten ji ještě snížit), neporušujeme žádnou z výše uvedených podmínek.“

V současné době se sazba  3M PRIBOR pohybuje ve výši 0,31% p.a. a sazba 1M PRIBOR 0,22% p.a. Rozdíl mezi těmito referenčními sazbami je tedy 0,09% p.a. (v roce 2014 byl průměr 3M PRIBOR 0,36% p.a. a 1M PRIBOR 0,27% p.a., rozdíl tedy rovněž 0,09%p.a. ). Nabídka ČS a.s. pro sazbu 1M PRIBOR je 0,79% p.a., tedy o 0,1% p.a. vyšší než pro 3M PRIBOR, čímž by v podstatě došlo k vyrovnání. Princip 1M a 3M PRIBORU je v termínech splácení úroků. U 1M PRIBOR se úroky počítají a splácejí každý měsíc, u 3M PRIBORU tříměsíčně. Stabilita referenční sazby je tedy stanovena na 1 nebo 3 měsíce. Z těchto důvodů navrhl odbor  finanční a rozpočtový FV zabývat se variantou 3M PRIBOR + marže 0,69% p.a.

Dle sdělení zástupce ČS a.s. účinnost Dodatku ke smlouvě nastává následující den po podpisu obou stran.

V tabulce výpočtu úspory pří snížení marže předkládáme výpočet, kde je zohledněna úspora pro SMO při snížení úroků ve 2 variantách. V 1. variantě je řešena úspora při účinnosti od 01.10.2015, to znamená při podpisu dodatku po řádném zasedání ZMO, které bude 21.09.2015. Vypočtená úspora v roce 2015 by byla přibližně 630.000,00 Kč. Při schválení dodatku na mimořádném zasedání ZMO dne 17.08.2015 a následném podpisu dodatku oběma stranami nejpozději do 19.08.2015 a účinnosti dodatku od 20.08.2015 by úspora v letošním roce byla cca 920.000,00 Kč. Rozdíl úspory mezi výše uvedenými daty účinnosti je cca 290.000,00 Kč. Z výše uvedených důvodů doporučil FV svolat mimořádné zastupitelstvo v dřívějším termínu.

Dále FV požádal zástupce odboru FARO o případné další snížení marže, ale bez dalšího prodlužování termínu schválení dodatku ke smlouvě. S tímto kontaktovali zástupci FARO ředitele O. Macha z ČS a.s. Dle sdělení zástupce ČS a.s. nemá pro toto kompetence, ale může o dalším rozhodnout jiný zástupce ČS a.s., který bohužel v týdnu od 03.08.2015 do 07.08.2015 čerpá dovolenou. Návrh dodatku ke smlouvě z výše popsaných důvodů není tedy předložen v předkládaném materiálu a bude RMO předložen a prezentován přímo na mimořádném zasedání. Nabízená úroková marže bude však maximálně v již dříve nabídnuté výši  0,69% p.a.  – viz Zápis z jednání FV dne 04.08.2015

 Ad 1b) Rozpočtové opatření řeší použití úspory, vzniklé z rozdílu dle předpokládaných účinností dodatku ke smlouvě. Počítá s úsporou cca 290.000,00 Kč a navrhuje zapojit do rozpočtu odboru FARO na položku Rezerva FARO a položku Rezerva dotace ostatní. Rozdělení částky na jednotlivé akce nechává předkladatel na rozhodnutí RMO.

ad 2) V rámci projednávání této problematiky na zasedání FV navrhl a požádal primátor města zástupce všech politických klubů ZMO o úvahu a případný návrh, jak část této úspory (vzniklé dřívějším schválením dodatku ke smlouvě na mimořádném zasedání ZMO) použít na veřejně prospěšný účel.

 

V doplněném materiálu zasíláme návrh Dodatku č.2 ke Smlouvě o úvěru a novou tabulku výpočtu úspory při snížení marže.

Dle požadavku FV ZMO jednali zástupci odboru FARO o dalším možném snížení marže. Ze strany banky bylo žádosti vyhověno a v předloženém návrhu Dodatku č.2 ke Smlouvě o úvěru je marže 0,65 % p.a.

Toto snížení představuje další úspory nejen v celkové částce, ale i v částce za období konání zasedání ZMO v mimořádném termínu a řádném termínu. Dochází ke zvýšení úspory na 300 tis. Kč (z předložených v původním materiálu 290 tis.Kč). Návrh na rozdělení úspory je 150 tis.Kč do rezervy FARO a 150 tis. Kč na rezervu dotace ostatní, která bude následně použita na financování konkrétního veřejně prospěšného účelu.

Celková úspora pro SMO do konce splacení úvěru představuje 7,555 mil. Kč.

V době projednávání daného bodu nejsou známy osoby oprávněné jednat za ČS a.s. Pověření podepisovat mají v bance čtyři oprávněné osoby a bude záležet, které dvě osoby budou přítomny v době podpisu smlouvy ze strany ČS a.s. V současné době je předpoklad, že smlouvu podepíše Pavel Kváš a Ing. Milan Hašek, jejichž pověření je součástí materiálu. V případě podpisu jinou pověřenou osobou bude pověření předloženo při podpisu smlouvy primátorem města Opavy.

V Opavě dne 05.08.2015

Jméno a příjmení zpracovatele: Ing. Lenka Grigarová

Podpis zpracovatele:

Počet příloh: 7

Příloha č. 1: Smlouva o úvěru č. 460/09/LCD

Příloha č. 2: Dodatek ke Smlouvě o úvěru č. 460/09/LCD

Příloha č. 3: Tabulka výpočtu úspory při snížení marže

Příloha č. 4: Zápis finančního výboru

Příloha č. 5: Úvěry SMO aktuálně k datu 30.6.2015

Příloha č. 6: Dodatek č.2 ke Smlouvě o úvěru

Příloha č. 7: Tabulka výpočtu při snížení marže – nový propočet