|
Priloha_3_Smlouva_o_uveru_47mil.Kc_2017.pdfDodatečný materiál řeší pouze změny v navrženém usnesení. Ostatní přílohy zůstávají nezměněny. |
|||
|
Dne: |
24. 04. 2017 |
Bod programu: |
18/22 |
|
|
|||
|
Věc: |
Smlouvy o úvěru |
||
|
Důvod předložení: |
Činnost odboru |
||
|
Zpracoval: |
Ing. Miroslav Drössler, vedoucí odboru finančního a rozpočtového Ing. Lenka Grigarová, vedoucí oddělení rozpočtu a ekonomických agend, odbor finanční a rozpočtový
|
||
|
Předkládá: |
Ing. Radim Křupala, primátor |
||
|
Projednáno v RMO: |
15. 04. 2017 Předpoklad projednání na FV ZMO do zasedání ZMO |
||
|
Požadavek na úpravu rozpočtu: |
ANO |
||
Návrh usnesení:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zastupitelstvo města |
|
|||||||||||
|
|
1. |
schvaluje |
|
||||||||||
|
|
a) |
smlouvu, (MMOPP00CWLR8), mezi statutárním městem Opava se sídlem Horní náměstí 69, 746 26 Opava, IČ 00300535, zastoupeným Ing. Radimem Křupalou, primátorem města a Komerční bankou, a.s. se sídlem Praha 1, Na Příkopě 33 č.p. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054, zastoupenou Ing. Markem Nepustilem, ředitelem Korporátní divize a Ing. Ivanou Hlavicovou, vedoucím komerčním pracovníkem – Corporate na poskytnutí střednědobého revolvingového úvěru do výše 47 mil. Kč
|
|||||||||||
|
|
b) |
smlouvu, (MMOPP00CWLQD), mezi statutárním městem Opava se sídlem Horní náměstí 69, 746 26 Opava, IČ 00300535, zastoupeným Ing. Radimem Křupalou, primátorem města a Komerční bankou, a.s. se sídlem Praha 1, Na Příkopě 33 č.p. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054, zastoupenou Ing. Markem Nepustilem, ředitelem Korporátní divize a Ing. Ivanou Hlavicovou, vedoucím komerčním pracovníkem – Corporate na poskytnutí dlouhodobého revolvingové úvěru do výše 380 mil. Kč
|
|||||||||||
|
|
c) |
Rozpočtové opatření č. 2017//Z |
|||||||||||
|
|
|
ve financování – odbor finanční a rozpočtový |
|||||||||||
|
|
|
|
Čerpání úvěru KB střednědobého 47mil. Kč |
|
|
|
|
MD 231 0000 |
(0000,8123,00000025,0020,0009964000000) |
+ 47.000.000,00 Kč |
|
|
|
|
Tvorba FRR |
|
|
|
|
MD 231 0000 |
(0000,8115,00000010,0020,0000000000000) |
- 47.000.000,00 Kč |
|
|
|
|
Tvorba FRR |
|
|
|
|
MD 231 0000 |
(0000,8115,00000010,0020,0000000000000) |
- 3.000.000,00 Kč |
|
|
|
ve výdajích – odbor životního prostředí |
|
|
|
|
|
|
Nádoby na separaci BRKO |
|
|
|
|
|
(3726,5137,00000000,0130,0002469000000) |
- 3.000.000,00 Kč |
|
|
|
|
|
|
|
|
d) |
Rozpočtové opatření č. 2017//Z |
|
|
|
|
|
ve financování – odbor finanční a rozpočtový |
|
|
|
|
|
|
Zapojení úvěru KB dlouhodobého 380mil. Kč |
|
|
|
|
MD 231 0000 |
(0000,8123,00000026,0020,0009964000000) |
+ 380.000.000,00 Kč |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ve výdajích – odbor přípravy a realizace investic |
|
|
|
|
|
|
Investiční akce, specifikované ve smlouvě o úvěru |
|
|
|
|
|
(6409,6121,000000026,0220,0000000000000) |
+ 380.000.000,00 Kč |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Důvodová zpráva |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Zastupitelstvo města Opavy schválilo na svém zasedání dne 12.12.2016 záměr přijetí externích zdrojů na překlenutí financování akcí (viz tabulka Projekty pro úvěr 47mil. Kč), spolufinancovaných ze zdrojů EU, státního rozpočtu a státních fondů do výše 50.000.000,00 Kč a záměr přijetí dlouhodobého úvěru do výše rámce 380.000.000,00 Kč na financování investičních akcí (viz tabulka Projekty pro úvěr 380mil. Kč) statutárního města Opavy se zůstatkem ke splácení k 31. 12. 2020 ve výši 300.000.000,00 Kč, číslo usnesení 391/20 ZM 16 písmeno 4.
Oddělení rozpočtu a ekonomických agend odboru finančního a rozpočtového ve spolupráci s oddělením veřejných zakázek odboru kanceláře tajemníka předložilo radě města materiál k zahájení veřejné zakázky malého rozsahu na služby s názvem „Poskytnutí střednědobého revolvingového úvěru do výše 47 mil. Kč“ (ke snížení předpokládané ceny došlo z důvodu snížení výdajů na projekt „nádoby na separaci odpadu BRKO“) a „Poskytnutí dlouhodobého úvěru do výše 380 mil. Kč“ formou poptávkového řízení.
Hodnotícím kritériem byla výhodnost nabídky: · Zadavatel zvolil jako ekonomické hodnotící kritérium pro zadání veřejné zakázky nabídkovou cenu. · V případě rovnosti celkové nabídkové ceny budou posuzovány podmínky, uvedené v návrhu smlouvy z hlediska výhodnosti pro zadavatele
Pro výpočet obou nabídek byl v zadávacích dokumentacích předložen modelový příklad čerpání a splácení úvěru.
„Poskytnutí střednědobého revolvingového úvěru do výše 47 mil. Kč“
1M PRIBOR = 0,20
„Poskytnutí dlouhodobého úvěru do výše 380 mil. Kč“
3 M PRIBOR = 0,30
Předkladatel oslovil tyto subjekty: 1. Česká spořitelna a.s. Budějovická 1518/13B, 140 00 Praha 4, IČ 45244782, 2. Československá obchodní banka, a.s., pobočka Ostrožná 17, 746 01 Opava, IČ 00001350 3. Komerční banka, a.s., Hrnčířská 266/2, 746 96 Opava, IČ 45317154 4. Raiffeisenbank a.s., Dlouhá 3, 702 00 Ostrava, IČ 49240901
Nabídky na obě zakázky podaly tyto subjekty: Komerční banka a.s., Na Příkopě 33 čp. 969, 114 07 Praha 1, IČ: 45317054 Česká spořitelna a.s., Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4, IČ: 45244782 a to následovně s výsledkem:
„Poskytnutí střednědobého revolvingového úvěru do výše 47 mil. Kč“ Komerční banka cena celkem 158.757,50 Kč (úrokové náklady 1M PRIBOR + marže 0,03% p.a., neúrokové náklady 0,- Kč) Česká spořitelna cena celkem 481.972,50 Kč (úrokové náklady 1M PRIBOR + marže 0,49% p.a., neúrokové náklady 5.700,- Kč)
„Poskytnutí dlouhodobého úvěru do výše 380 mil. Kč“ Komerční banka cena celkem 6.975.992,50 Kč (úrokové náklady 3M PRIBOR + marže 0,00% p.a., neúrokové náklady 0,- Kč). Česká spořitelna cena celkem 9.472.774,42 Kč (úrokové náklady 3M PRIBOR + marže 0,09% p.a., neúrokové náklady 403.984,17 Kč).
Po uplynutí lhůty pro podání nabídky nebyla doručena žádná nabídka.
Otevírání obálek se uskutečnilo dne 24. 02. 2017, kdy zároveň proběhlo 1. hodnocení nabídek. Kontrole úplnosti vyhověli oba uchazeči, pracovní skupina (ve složení: Ing. Radim Křupala, Ing. Martin Víteček, Ing. Rudolf Chamráth, Ing. Miroslav Drössler a Ing. Lenka Grigarová) konstatovala splnění požadavků zadavatele.
2. hodnocení nabídek proběhlo dne 06. 03. 2017, kdy pracovní skupina (ve složení: Ing. Radim Křupala, Ing. Rudolf Chamráth, Ing. Miroslav Drössler a Ing. Lenka Grigarová) stanovila pořadí a konstatovala, že nabídky Komerční banky budou dále hodnoceny. Zároveň se usnesla, že vyzve uchazeče s nabídkou 1. v pořadí dle výše nabídkových cen o akceptaci případných úprav v Úvěrových podmínkách.
Ke dni 30. 03. 2017 bylo dojednáno konečné znění smluv o úvěrech s tím, že podstatné připomínky ze strany zadavatele Komerční banka akceptovala (jednalo se především o nepoužití vybraných článků, uvedených ve všeobecných Úvěrových podmínkách).
Závěrem lze tedy zkonstatovat, že nabídky Komerční banky s nejnižší nabídkovou cenou byly vyhodnoceny jako nabídky nejvýhodnější.
V bodě 1. písmeno a) a b) předkládáme ke schválení Smlouvy o úvěru mezi Komerční bankou, a.s. a Statutárním městem Opava. Součástí smluv jsou Úvěrové podmínky pro fyzické osoby podnikatele a právnické osoby, Všeobecné obchodní podmínky, Pravidla časového pořadí úhrad pohledávek, Vzor žádosti o čerpání a pověření osob oprávněných za Banku k podpisu smluv.
V souvislosti s přijetím úvěrů pro SMO a účinností nového zákona č.23/2017 Sb., o pravidlech rozpočtové odpovědnosti a sním souvisejícím výpočtem dluhu a omezením hospodaření (§ 17 - §18 zákona) informujeme o následujícím:
§ 17
(1) Územní samosprávný celek hospodaří v zájmu zdravých a udržitelných veřejných financí tak, aby výše jeho dluhu nepřekročila k rozvahovému dni 60 % průměru jeho příjmů za poslední 4 rozpočtové roky. (2) Překročí-li dluh územního samosprávného celku k rozvahovému dni 60 % průměru jeho příjmů za poslední 4 rozpočtové roky, územní samosprávný celek je povinen jej v následujícím kalendářním roce snížit nejméně o 5 % z rozdílu mezi výší svého dluhu a 60 % průměru svých příjmů za poslední 4 rozpočtové roky.
(3) Nesníží-li územní samosprávný celek svůj dluh a jeho dluh k následujícímu rozvahovému dni převyšuje 60 % průměru jeho příjmů za poslední 4 rozpočtové roky, ministerstvo v následujícím kalendářním roce rozhodne podle zákona o rozpočtovém určení daní o pozastavení převodu jeho podílu na výnosu daní. (4) Příjmy územního samosprávného celku se pro účely tohoto zákona rozumí souhrn všech peněžitých plnění přijatých do rozpočtu) v průběhu rozpočtového roku, konsolidovaných podle jiného právního předpisu). (5) Dluhem územního samosprávného celku se pro účely tohoto zákona rozumí hodnota nesplacených závazků z a) vydaných dluhopisů, b) přijatých úvěrů, zápůjček a návratných finančních výpomocí, c) realizace plnění ze záruk, d) vystavených směnek.
§ 18
(1) Ministerstvo každý rok vyhodnocuje údaje o příjmech a dluzích územních samosprávných celků a ministr financí informuje o výsledcích hodnocení vládu. Současně ministerstvo uveřejňuje seznam územních samosprávných celků, jejichž výše dluhu převyšuje 60 % průměru jejich příjmů za poslední 4 rozpočtové roky. (2) Ministerstvo každoročně zveřejní seznam územních samosprávných celků, které porušily povinnost podle § 14 písm. c).
Pro představu aplikace uvedených paragrafů do praxe uvádíme příklad:
Pokud budeme pracovat s daty pro Statutární město Opava a případné další čerpání, uvádíme výpočet v další tabulce. Pro příjmy jsou použity příjmy za roky 2013 – 2016 včetně, kdy průměr je stanoven na 1.122.244.621,34 Kč. Splácení stávajících úvěrů je dle platných smluv o úvěru a pro čerpání a splácení nových úvěrů se vycházelo z modelových příkladů pro výpočet ceny zakázky na poskytnutí úvěrů, uvedených v zadávacích dokumentacích. Z tabulky je zřejmé, že „nejkritičtější“ bude rok 2018, kdy by se měla vyčerpat největší částka úvěru, zatím beze splátek. Ale i toto číslo nedosahuje oněch 60% dle zákona, kdy by město mělo být v čerpání úvěrů obezřetné.
V bodě 1. písmeno c) předkládáme ke schválení rozpočtové opatření, řešící zapojení střednědobého úvěru do výše limitu 47 mil. Kč. Při schvalování rozpočtu na rok 2017 byly na financování vybraných investičních akcí použity zdroje z fondu rezerv a rozvoje s vědomím, že po vyhodnocení zakázky na poskytnutí úvěru budou tyto zdroje vráceny zpět do fondu. Úvěrová smlouva je předložena na částku 47 mil. Kč. Ke snížení oproti předpokládané výši došlo z důvodu snížení výdajů na projekt „Nádoby na separaci odpadu BRKO“ cca o 3 mil. Kč. Rozpočtové opatření řeší problematiku vratky financí na fond rezerv a rozvoje zapojením celé částky úvěru a zároveň snížením výdajů na výše uvedený projekt, které byly v rámci rozpočtu schváleny na odboru životního prostředí ve výši 8.700.000,00 Kč.
V bodě 1. písmeno d) předkládáme rozpočtové opatření, které řeší zapojení dlouhodobého úvěru na odbor přípravy a realizace investic. Z této položky budou postupně uvolňovány finance na konkrétní investiční akce specifikované ve smlouvě o úvěru. K variantě zapojení celé částky je přistoupeno z důvodu, že při schválení smluv o díla radou SMO (konkrétně 26.04.2017 je předkládána ke schválení Smlouva o dílo na výstavbu kanalizací Milostovice a Zlatníky ve výši 69.985.500,00 Kč) a následným zapojením financí by byly překročeny kompetence RMO schvalovat rozpočtová opatření zvyšující schválený rozpočet.
V Opavě dne: 05. 04. 2017
Jméno a příjmení zpracovatele: Ing. Lenka Grigarová
Podpisy zpracovatelů:
Počet příloh: |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Příloha č. 1: tabulka – projekty pro úvěr 47 mil. Kč Příloha č. 2: tabulka – projekty pro úvěr 380mil. Kč Příloha č. 3: Smlouva o úvěru do výše limitu 47mil. Kč Příloha č. 4: Smlouva o úvěru do výše 380 mil. Kč Příloha č. 5: Úvěrové podmínky – platné pro obě smlouvy Příloha č. 6: Všeobecné obchodní podmínky – platné pro obě smlouvy Příloha č. 7: Pravidla časového pořadí úhrad pohledávek – platné pro obě smlouvy Příloha č. 8: Žádost o čerpání úvěru – platné pro obě smlouvy Příloha č. 9: Plná moc Ing. Nepustil – platné pro obě smlouvy Příloha č. 10: Plná moc Ing. Hlavicová – platné pro obě smlouvy |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||